Начинать бизнес сложно не только потому, что нет опыта, знаний, практики, но еще и потому, что нет денег для покупки всего необходимого для начала дела. Приходится собирать свои средства, продавая некоторые ценности, можно взять в долг у родных, друзей и знакомых, можно обратиться в банк и взять кредит на развитие бизнеса, а можно пойти по совершенно иному пути – найти инвестора.
Кто такой инвестор и зачем ему нужны предприниматели
Инвестиции – это вложения денег в развитие или организацию какого-либо бизнеса с целью получения части последующей прибыли. Инвесторы – люди, которые занимаются инвестициями, и это тоже бизнес, они имеют с этого прибыль. Выделяя предпринимателю деньги, инвесторы подписывают с ним договор, по которому предприниматель будет возвращать деньги с процентами, как правило, небольшими.
В некоторых договорах инвесторы ставят условие передачи им некоторой части акций предприятия, чем они обеспечивают себе регулярную ежегодную прибыль, некоторые просто оговаривают перечисление им процента от прибыли в течение нескольких лет. Эти условия всегда зависят от вида бизнеса, от его перспективности, от востребованности продукта на рынке. Это называется инвестиционной привлекательностью.
Тем не менее, найти хорошего инвестора считается для предпринимателя большой удачей. Поэтому так много написано литературы в качестве руководств по поиску инвесторов. Инвесторы могут вас «ожидать» как в России, так и за рубежом. Надо понимать, что не только предприниматели ищут инвесторов, но и инвесторы ищут предпринимателей. Ведь они очень заинтересованы в том, чтобы вложить деньги в такой бизнес, который станет успешным и прибыльным, ведь тогда инвестор получит большие дивиденды.
Кроме того, сейчас создаются большие инвестиционные фонды. Среди них все большие обороты набирает государственная работа. Инвестиционный государственный фонд по поддержке малого предпринимательства в 2012 году почти удвоил свою прибыль, по сравнению с 2011 годам. Это было озвучено на совещании по инвестициям у Президента Российской Федерации. После детального исследования проблемы министры получили задание продолжать эту работу в усиленном режиме.
Совершенно понятно, почему так произошло. Государство имеет прибыль от предприятий, в которые оно вложило деньги некоторое время назад. Это прямое вхождение государственного капитала в частный бизнес. Кроме того, прибыль, получаемая от инвестиций, не ограничивается сроком выплаты, приобретая акции перспективных компаний, фонд обеспечивает себя прибылью на всю жизнь предприятия! Получается, что фонд дает новым предпринимателям деньги на развитие, получая их от ранее получивших помощь. Очень похоже на кассу взаимопомощи, только в выигрыше еще и третье лицо – государство или любой хозяин фонда.
По этому же принципу работают и частные инвесторы, которые организовывают выдачу денег самым перспективным бизнесменам.
Трудности и возможности в поиске инвестора
Самая главная трудность в поиске инвестора заключается в том, что показать и продемонстрировать компании, начинающей свою работу и ищущей деньги, пока нечего. Можно миллион раз рассказать, какие отличные кирпичи будет делать ваш завод, какая супер современная технология вами разработана, но ничего не добиться. А можно положить на стол один кирпич и дать людям на него посмотреть, пощупать его, и проблема будет решена. Поэтому надо понимать, что привлекать инвесторов будет очень трудно.
Вторая трудность – найти инвестора по своей специальности. Если у вас узкая специализация, которая сложна для понимания обычного человека, в том числе и для экономистов инвестиционного фонда, то убедить их в том, что ваш бизнес будет перспективен, довольно трудно. Поэтому в этом случае надо будет поискать среди профильных инвесторов.
Есть фонды, которые инвестируют только в строительство, или только в сельское хозяйство, или в туристический бизнес. Есть крупные фонды, которые призваны развивать промышленность, в частности в химическую и металлургию. Так же много инвесторов мечтают вложить деньги в новейшие программные продукты, в производства, в которых используются нано-технологии. За такими разработчиками инвесторы сами открывают «охоту».
Мы рассмотрели случай, когда компания только-только открылась, но в инвестициях нуждаются не только новички. Многие фирмы заключают договоры с инвестиционными фондами на самых разных стадиях.
Если компания на начальной стадии развития может показать первую небольшую прибыль и получить инвестиции, то во время роста бизнеса можно показывать графики увеличения количество сделок, полученных заказов, чистой и валовой прибыли. И это уже 90 процентов успеха в процессе привлечения дополнительных инвестиций на развитие. Зрелое предприятие может похвастаться своим местом на рынке, работающей структурой, брендом, и пр. Инвесторы в этом случае дадут деньги в обмен на некоторое количество акций предприятия.
Где и как искать
Прежде, чем подавать сигналы «SОS! Ищу инвестора», надо подумать, а что же вы им можете предложить. Надо тщательно приготовиться к общению с инвесторами.
Если вы только начинаете, то вместе с грамотными экономистами напишите бизнес-план вашего будущего предприятия. Изложите всю технологию производства, опишите, чем оно уникально, почему оно будет выигрывать на рынке у конкурентов. Кроме этого, надо написать структуру организации, планы по привлечению персонала, план по маркетингу и продвижению, систему продаж, и пр.
И главным итогом вашего бизнес-плана должна стать смета, финансовый план, из которого станет понятно, каковы ваши ожидания по поступлению прибыли, в какие сроки ожидается выход нового бизнеса на положительный баланс, когда будет выплата владельцам акций.
После составления бизнес-плана попробуйте самостоятельно написать рекламное письмо инвесторам, в котором вы напишите, как они будут счастливы, если профинансируют вашу идею. То есть, надо написать тот же бизнес-план, но короче и с более четкими выгодами для инвесторов. Текст такого письма не должен превышать одну печатную страницу 12-ым шрифтом. Наложите текст на ваш фирменный бланк. И вот теперь можно рассылать его инвесторам со ссылкой на полный ваш бизнес-план.
Теперь вы должны найти, куда слать короткое рекламное предложение. Если вы наберете в поисковике слово «найти инвестора», то вы найдете много инвестиционных бирж. Вот, к примеру, одна из них: http://investmentbook.ru/chto-takoe-investbook/.
Но вам нужно не только выбрать биржу, но и выбрать конкретного инвестора! Посмотрите их портфолио и определите, какой именно работает по вашему профилю, каким капиталом обладает, какие компании у него уже инвестировались, сколько из них успешных. И как бы далеко не находилась инвестиционная компания, надо все-таки доехать до нее и лично поговорить с менеджером, посмотреть все уставные документы, взять адреса клиентов фонда с целью беседы и выяснения четкости работы.
Найти инвестора можно и в специализированных печатных изданиях, которые как раз для того и существуют, чтобы познакомить авторов идей с инвесторами. Причем, платят за такие объявления сами инвесторы, что еще раз доказывает их заинтересованность в обеспечении стоящих предприятий качественной работой и развитием.
Переговоры с инвестором
При личной встрече с инвесторами вам предстоит непростой разговор, чтобы убедить их в перспективности своей будущей работы. Здесь вам и понадобится ваш четко написанный бизнес-план. По нему и рассказывайте о работе, об идее.
Если у инвесторов возникнут дополнительные вопросы, вы с легкостью можете на них ответить, потому что вы сами – автор идеи, бизнес-плана, расчетов, технологии и пр. Поэтому спокойно, без волнений, думайте и отвечайте на вопросы.
Если потребуются цифры, то захватите на этот случай дополнительные документы, уже полученные патенты, разрешения, лицензии и пр. документы, которые могут сыграть в вашу пользу. Перед проведением таких переговоров надо заключить соглашение о конфиденциальности, ведь идеи у нас сегодня дорогого стоят.
После переговоров или во время них вас попросят провести презентацию своего будущего бизнеса и продукта, или услуги. Ее следует оформить в красивой форме, с фотографиями, графиками, коротким текстом, с эффектными рекламными слоганами, с финансовыми выдержками.
Кроме ваших достойных расчетов, вы должны продемонстрировать инвестору свои самые лучшие качества, которые должны быть у перспективного предпринимателя. Вы должны владеть знаниями по менеджменту, управлению, финансам, маркетингу, быть оптимистичным, уверенным в себе, энергичным, с лидерской натурой. Поэтому постарайтесь показать себя с наилучшей стороны.
Имейте ввиду, что беседы с инвесторами длятся зачастую по нескольку часов. Надо настроиться и расходовать свои силы переговорщика постепенно.
Оформление сделки
После положительных переговоров подписывается документ «письмо об обязательствах». Все пункты документа должны быть изложены предельно ясно и понятно, без двусмысленностей. В письме указываются параметры финансирования, предоставление гарантий обеими сторонами, условия финансирования, перечень обязательств обеих сторон, если одна из них начнет аннулировать сделку.
Надо понимать, что этот документ не юридический, а деловой, поэтому его подписание еще не гарантирует получение денег. А вот подписание «Меморандума с инвестором» станет вашим основным шагом на пути к получению денег. Как его оформить, вам подскажут представители фонда, но вы должны знать основные его положения. Это довольно объемный документ, который содержит все договорные обязательства.
Внимательно прочитайте его, обратите внимание, чтобы ничего не было написано мелким шрифтом, за который можно спрятать «особые условия». Именно они могут в последствие стать очень неприятной неожиданностью в работу вашей компании. В дополнении к «Меморандуму» размещают рекомендательные письма, перечень партнеров компании, поставщиков и покупателей, обслуживающих организаций, списки договоров, по которым происходят расходы компании, перечень дебиторской задолженности, справка из налоговой инспекции о состоянии выплаты налогов, резюме первых лиц компании.
Е.Щугорева
Как обычно — небольшое видео по теме:
